CIBanco ir Intercam parduoda turtą, JAV pratęsia bankų sankcijų terminą

Meksikos bankams CIBanco ir Intercam, kuriuos JAV vyriausybė kaltina milijonų dolerių pinigų plovimu narkotikų karteliams, laukia dideli pokyčiai.

Reklama

CIBanco pardavė savo fiduciarinį padalinį Multiva, o Intercam bus įsigytas Kapital Bank. Multiva yra Meksikos finansų institucija, o Kapital Bank yra registruotas Jungtinėse Valstijose, tačiau jo būstinė yra Meksikoje.

Meksikos finansų ministerija (SHCP) antradienį paskelbtame pareiškime pranešė apie pardavimo sutartis.

„Dėl koordinuoto Meksikos finansų institucijų darbo su nacionalinio bankų sektoriaus nariais buvo pasiekti susitarimai dėl CIBanco … ir Intercam … laikinų intervencijų, pradėtų birželio 26 d. Nacionalinės bankų ir vertybinių popierių komisijos, kontekste“, – teigė SHCP.

Ministerija nurodė, kad „po įvairių variantų vertinimo proceso“ buvo nuspręsta „perleisti“ CIBanco fiduciarinį padalinį Banco Multiva.

„Šia operacija užtikrinamas esamų sutarčių tęstinumas ir visiška patikos fondų bei jų naudos gavėjų apsauga“, – teigė SHCP.

Ministerija pridūrė, kad Kapital Bank „įsigis reikšmingą Intercam operacijų dalį“, įskaitant Intercam akcijas ir „įvairius banko subjektus“.

„Šis procesas leis ir toliau teikti paslaugas Intercam klientams ir taupytojams“, – teigė SHCP.

Ministerija pabrėžė, kad CIBanco ir Intercam turto pardavimo „operacijos“ „užtikrina finansinių paslaugų tęstinumą ir taupytojų teisių apsaugą, griežtai laikantis Kredito įstaigų įstatymo ir jo taikomų nuostatų“.

Reklama

CIBanco: „Mūsų tikslas buvo apsaugoti klientų interesus“

CIBanco paskelbė savo pareiškimą, kuriame teigė, kad savo patikos verslą pardavė Multiva „po labai konkurencingo ir skaidraus proceso, skirto pasirinkti geriausią variantą savo klientams“.

Bankas teigė, kad Multiva, turinti filialus 10 valstijų, yra žinoma dėl savo „stiprybės ir patirties“ ir yra įsipareigojusi „išlaikyti ir stiprinti paslaugas, kurias teikėme savo klientams“.

„Šis sprendimas buvo priimtas glaudžiai bendradarbiaujant su finansų institucijomis ir CIBanco akcininkais, atlikus išsamų techninį, operacinį ir reguliavimo analizę, atsižvelgiant į institucijos situaciją“, – teigė CIBanco.

„Mūsų tikslas buvo apsaugoti klientų interesus ir užtikrinti, kad operacijos tęstųsi vadovaujant institucijai, turinčiai gebėjimų ir atsakomybės išlaikyti bei gerinti jums teikiamų paslaugų kokybę“, – pridūrė bankas.

Bankas pažymėjo, kad „esminis“ perėjimo aspektas yra tai, kad CIBanco fiduciarinė komanda prisijungs prie Multiva „kaip proceso dalis“.

„Tai garantuoja, kad klientai ir toliau bus aptarnaujami tos pačios profesionalų komandos, kuri jau žino jų operacijas“, – teigė CIBanco.

„… Esame labai dėkingi už jūsų parodytą pasitikėjimą“, – bankas kreipėsi į savo klientus.

„Mūsų įsipareigojimas nesibaigia šia operacija. Mes ir toliau dirbsime kartu su Multiva perėjimo proceso metu, kad jis būtų vykdomas tvarkingai, saugiai ir be trikdžių jūsų operacijoms“, – teigė CIBanco.

Intercam: „Tikslas – užtikrinti nuolatinę paramą“

Intercam savo pareiškime teigė, kad Kapital Bank ir Intercam Grupo Financiero „žengė strateginį žingsnį į priekį, užbaigdami susitarimą dėl Intercam turto ir filialų perdavimo“.

„Susitarimas apima Intercam Casa de Bolsa, Intercam Fondos, taip pat Intercam Banco turto, įsipareigojimų, filialų ir patikos fondų įsigijimą“, – teigė bankas.

„Tikslas yra užtikrinti nuolatinę paramą daugiau nei 238 000 Intercam klientų, stiprinti mūsų finansinius pajėgumus, užtikrinti nepertraukiamą paslaugų teikimą ir išlikti inovacijų bei technologijų priešakyje“, – teigė Intercam.

Bankas nurodė, kad „visos Intercam prekės, paslaugos ir kanalai išliks visiškai prieinami ir veiks nepertraukiamai, dabar jau priklausant Kapital Bank, su tuo pačiu personalizuotu aptarnavimu, kuris apibūdino Intercam Grupo Financiero daugiau nei tris dešimtmečius“.

Šis komentaras, atrodo, rodo, kad esami Intercam filialai liks atviri.

Kapital Bank turi filialus Meksikoje, Meksikos valstijoje, Jaliske, Gerere ir Hidalgėje, kaip nurodyta jų svetainėje, ir turi aljansą su Scotiabank, leidžiantį klientams naudotis šio banko bankomatais be papildomų mokesčių.

Intercam savo pareiškime teigė, kad „patikos fondų perdavimas bus vykdomas tvarkingai, visiškai laikantis galiojančių sutarčių“.

„… Integracijos procesas, apie kurį šiandien paskelbė Meksikos finansų ir viešojo kredito ministerija (SHCP), bus laipsniškas, skaidrus ir priklausys nuo Meksikos reguliavimo institucijų patvirtinimo“, – teigė bankas.

Savo ruožtu Kapital Bank teigė, kad „užbaigus“ sandorį jis investuos 100 mln. USD į savo bankines operacijas, kad „sustiprintų operacijas ir užtikrintų įsipareigojimų klientams ir investuotojams vykdymą“.

„Intercam klientai ir toliau naudos savo įprastas prekes ir kanalus, dabar su patobulintu atitikimu ir efektyvumu dėl Kapital pažangiausių technologijų ir dirbtinio intelekto, automatizavimo bei operacinės inteligencijos“, – teigė bankas savo pareiškime. „TransferGo“ pristato naujovę

Kapital Bank pažymėjo, kad yra registruotas Delavere ir „remiamas JAV institucinių investuotojų, įskaitant Tribe Capital, Cervin Ventures ir Tru Arrow“.

„Sandoris Kapital Bank atneš apie 180 000 papildomų klientų. … Po sandorio Kapital aptarnaus beveik 300 000 klientų ir valdys daugiau nei 3 mlrd. USD turto klientams JAV, Meksikoje ir Kolumbijoje“, – teigė bankas.

Įvykiais kupina savaitė CIBanco ir Intercam

Šią savaitę CIBanco inicijavo teisinius veiksmus prieš Jungtinių Valstijų iždo departamentą, kuris birželį apkaltino CIBanco, Intercam ir maklerio įmonę Vector pinigų plovimu milijonų dolerių sumomis narkotikų karteliams, dalyvaujantiems fentanilio ir kitų narkotikų prekyboje į JAV.

Leidinys Law.com antradienį pranešė, kad „teisinė bendrovė Dunn Isaacson Rhee pateikė ieškinį, kuriame teigiama, kad Trumpo administracija neteisėtai įtraukė Meksikos 20-ąją didžiausią finansų instituciją į juodąjį sąrašą dėl melagingų pinigų plovimo kaltinimų“.

„Skunde teigiama, kad JAV iždo departamento Finansinių nusikaltimų tyrimų tinklas (FinCEN) savavališkai užblokavo CIBanco prieigą prie JAV finansų sistemos, pažeisdamas Administracinio procedūrų įstatymą ir JAV Konstitucijos penktąją pataisą“, – teigiama pranešime.

Law.com nurodė, kad teisininkai „neigia pinigų plovimo kaltinimus savo kliento CIBanco, tarptautinio komercinio banko, kurio būstinė yra Meksikoje, vardu“.

Taip pat antradienį iždo Finansinių nusikaltimų tyrimų tinklas (FinCEN) pareiškime teigė, kad „pratęsė birželio 25 d. išleistų įsakymų, draudžiančių tam tikrus lėšų pervedimus, susijusius su trimis Meksikoje įsikūrusiais finansų institucijomis, galiojimo datas“. Meksikietiška virtuvė Lietuvoje

FinCEN nurodė, kad JAV „padengtos finansų institucijos“ dabar turės iki 2025 m. spalio 20 d. įgyvendinti įsakymus, draudžiančius tam tikrus lėšų pervedimus, susijusius su CIBanco, Intercam ir Vector, „kurių kiekviena FinCEN buvo pripažinta pagrindine pinigų plovimo problema, susijusia su neteisėta opioidų prekyba pagal Fentanilio sankcijų įstatymą ir FEND Off Fentanyl įstatymą“.

FinCEN pridūrė, kad pratęsimas „atspindi tolesnius Meksikos vyriausybės veiksmus, skirtus reikšmingai spręsti FinCEN įsakymuose iškeltus rūpesčius, įskaitant laikiną paveiktų institucijų valdymą, siekiant skatinti reguliavimo atitiktį ir užkirsti kelią neteisėtam finansavimui“.

„Iždas ir toliau glaudžiai bendradarbiaus su Meksikos vyriausybe šiais klausimais ir atidžiai svarstys visus faktus ir aplinkybes, susijusias su įsakymų įgyvendinimu“, – pridūrė FinCEN.

Nors Jungtinių Valstijų draudimas pervedimams, susijusiems su CIBanco, Intercam ir Vector, oficialiai dar neįsigaliojo, daugelis Mexico News Daily skaitytojų praėjusį mėnesį mums pranešė, kad susidūrė su problemomis atliekant pervedimus į ir iš savo CIBanco ir Intercam sąskaitų.

Vienas MND skaitytojas trečiadienį šio straipsnio komentarų skiltyje rašė, kad yra Intercam klientas ir „negalėjo atlikti pavedimų ar įnešti čekio, išrašyto JAV banke, nuo tada, kai visa tai prasidėjo“. Kanada birželį importavo daugiau transporto priemonių iš Meksikos nei iš JAV

„Tai nebuvo atidėta“, – teigė jis, turėdamas omenyje draudimą sandoriams tarp JAV bankų ir Intercam. „Tai įsigaliojo iš karto.“

Priešingai, kitas Intercam klientas praėjusį mėnesį MND teigė, kad jai pavyko atlikti pervedimus į savo sąskaitą iš Jungtinių Valstijų.

„Būdama Intercam klientė, greitai paskambinusi savo banko atstovui sužinojau, kaip šiuo laikotarpiu galiu atlikti pervedimus iš JAV į Intercam (ir man tai pavyko)“, – rašė asmuo, pageidavęs likti anonimišku, el. laiške. „Avia Solutions Group“ tęsia pasaulinę plėtrą steigia oro linijų bendrovę Meksikoje

Meksikos finansų ministerijos, CIBanco ir Intercam teiginiai, kad bankų paslaugos nebus paveiktos atitinkamų pardavimų Multiva ir Kapital Bank, gali būti ne itin paguodžiantys klientams, jei jie šiuo metu susiduria su problemomis pervedant pinigus į ir/arba iš savo sąskaitų.

CIBanco ir Intercam klientams, kurie šiuo metu gali pervesti pinigus į ir iš Jungtinių Valstijų, situacija pasikeis iki spalio 20 d., pagal atnaujintą FinCEN tvarkaraštį, nebent būtų suteiktas kitas pratęsimas.

Intercam pardavimas Kapital Bank taip pat gali pakeisti situaciją Intercam klientams, kurių sąskaitos bus perkeltos į Kapital Bank, ypač jei sandoris bus užbaigtas iki spalio 20 d. termino. Lietuvos banko valdybos nutarimai

Turinys priklauso: mexiconewsdaily.com