Kaip uždirbti iš kriptovaliutos: ką turi žinoti kiekvienas investuotojas

Kriptovaliuta iš neaiškaus skaitmeninio eksperimento tapo pagrindine turto klase, kurios bendra rinkos kapitalizacija siekia beveik 3 trilijonus JAV dolerių. Kadangi šios skaitmeninės valiutos tapo pagrindine srove, vis daugiau investuotojų ieško būdų generuoti pajamas per šią turto klasę.

Reklama

Nuo atsitiktinių investuotojų, siekiančių diversifikuoti savo portfelius, iki atsidavusių prekybininkų, ieškančių naujų galimybių, šis vadovas suteikia žinių, reikalingų naršyti kriptovaliutų rinkos pajamų potencialą ir spąstus.

Pagrindiniai punktai

• Kriptovaliuta siūlo kelis būdus uždirbti pinigus, įskaitant prekybą, dividendus ir pagrindinių mazgų valdymą.
• Rinkos kintamumas suteikia tiek galimybių, tiek reikšmingų rizikų.
• Kruopštus tyrimas ir strateginis planavimas yra būtini, kad būtų išvengta įprastų investavimo klaidų.
• Mokesčių pasekmių supratimas yra itin svarbus tiems, kurie uždirba per kriptovaliutas.

Kriptovaliutų supratimas

Kriptovaliutos yra skaitmeniniai arba virtualūs žetonai, naudojantys kriptografiją saugumui užtikrinti. Jos veikia decentralizuotuose tinkluose, pagrįstuose blokų grandinės technologija. Jų decentralizuotas, tarpusavio pobūdis reiškia, kad kriptovaliutos veikia be tarpininkų, tokių kaip bankai ar vyriausybinės institucijos.

Nuo Bitcoin paleidimo 2009 m., erdvė dramatiškai išsivystė – nuo Ethereum išmaniųjų kontraktų įvedimo iki tūkstančių specializuotų žetonų, tarnaujančių unikaliems ir įvairiems tikslams, atsiradimo. Ši plėtra sukūrė turtingą skaitmeninių aktyvų kraštovaizdį su skirtingomis vertės pasiūlymais ir naudojimo atvejais.

Investicijų kraštovaizdis taip pat išaugo. Be kainų augimo, šių dienų žetonų turėtojai gali uždirbti pasyvias pajamas per statymą, generuoti pelną per decentralizuotų finansų (DeFi) protokolus ir net uždirbti operacijų mokesčius teikdami likvidumą biržoms.

Populiarios kriptovaliutos

Kriptovaliutų populiarumas sprogo, tačiau kelios iš jų užsitarnavo vietą kaip populiariausios monetos:

• Bitcoin (BTC): Pirmoji ir labiausiai žinoma kriptovaliuta, dažnai laikoma „skaitmeniniu auksu“. Jos dominavimas ir tinklo saugumas daro ją viso kriptovaliutų rinkos etalonu.
• Ethereum (ETH): Antra pagal rinkos kapitalizaciją kriptovaliuta, žinoma dėl savo išmaniųjų kontraktų galimybių. Ethereum talpina tūkstančius decentralizuotų programų (dApps).
• Tether (USDT): Didžiausia ir aktyviausia stabili moneta, USDT yra susieta su JAV doleriu santykiu 1:1. USDT tarnauja kaip svarbus tiltas tarp tradicinių finansų ir kriptovaliutų rinkų.
• Solana (SOL): Žinoma dėl didelio greičio operacijų ir mažų mokesčių, Solana tapo mėgstama platforma memų monetoms ir NFT.
• Ripple (XRP): Sukurta Ripple Labs, XRP skirta efektyviems tarptautiniams pinigų pervedimams ir tarpvalstybiniams atsiskaitymams.
• Dogecoin (DOGE): Prasidėjęs kaip satyrinis ankstyvosios kriptovaliutų erdvės komentaras, DOGE įgijo platų spekuliantų sekėjų ratą, nors jo begalinė pasiūla ir memų pobūdis kelia klausimų dėl ilgalaikės vertės.
• Kitos reikšmingos kriptovaliutos: Binance Coin (BNB), Cardano (ADA) ir Stellar/Lumen (XLM).

Būdai uždirbti pinigus su kriptovaliutomis

Pirkimas ir laikymas

Paprastiausias būdas yra pagrindinė pirkimo ir laikymo strategija, kriptovaliutų žargonu vadinama „HODLing“.

HODLing dažnai apima pirkimą rinkos nuosmukio metu ir tvirtą laikymąsi per kintamumą.

Kriptovaliutų prekyba

Aktyvi prekyba reikalauja daugiau įgūdžių, strategijos ir laiko. Prekybininkai gali taikyti įvairias strategijas – nuo dienos prekybos, pagrįstos technine analize, iki ilgesnės trukmės pozicinės prekybos, orientuotos į fundamentalesnius veiksnius.

Įsitvirtinusios biržos, tokios kaip Binance ir Coinbase, siūlo lengvą pirkimą ir pardavimą, pažangius įrankius ir yra reguliuojamos (reikalaujančios AML/KYC patikrinimo), o decentralizuotos biržos (DEX), tokios kaip Uniswap, suteikia didesnį privatumą ir prieigą prie naujesnių žetonų, tačiau mažiau vartotojų apsaugos.

Arbitražininkai bando pasipelnyti iš kainų skirtumų tarp biržų, nors sėkmė reikalauja sekundžių tikslumo vykdymo ir sudėtingų įrankių galimybėms aptikti. Perkėlimo vėlavimai ir mokesčiai gali greitai sumažinti pelną.

Skolinimas ir skolinimasis

Skolintojai uždirba pelną, kuris dažnai viršija tradicinius taupymo tarifus, o skolininkai gauna prieigą prie kapitalo svertinei prekybai, nesukeldami mokesčių įvykių ar atsisakydami ilgalaikių kriptovaliutų pozicijų.

Centralizuotos paslaugos, tokios kaip BlockFi, siūlo fiksuotus tarifus ir institucinį saugumą, o decentralizuoti protokolai, tokie kaip Aave, naudoja išmaniuosius kontraktus automatizuotam skolinimui su algoritmiškai nustatytais palūkanų tarifais.

Kasyba

Kasyba išlieka reikšmingu būdu uždirbti proof-of-work kriptovaliutų žetonus, nepaisant padidėjusios konkurencijos ir didelių energijos sąnaudų. Šiandien kriptovaliutų kasyba yra pramoninio masto operacija, reikalaujanti specializuotos aparatinės įrangos ir prieigos prie pigios elektros. Daugelis kasėjų jungiasi prie kasybos baseinų, sujungdami skaičiavimo galią su kitais, kad uždirbtų nuoseklesnius, nors mažesnius, atlygius.

Statymas

„Statymas“ užrakina žetonus, kad padėtų išlaikyti proof-of-stake blokų grandinės tinklo saugumą ir operacijas, mainais gaunant reguliarius atlygius. Kriptovaliutos investavimas

Tiesioginis statymas apima validatorių mazgų valdymą ir siūlo didžiausius atlygius, tačiau reikalauja techninių žinių ir didelių pradinių kapitalo investicijų.

Deleguotas statymas per bendrus validatorius suteikia lengvesnę alternatyvą, o skystojo statymo protokolai, tokie kaip Lido, pašalino užrakinimo laikotarpius, išduodami prekiaujamus žetonus, atstovaujančius statytiems aktyvams.

Svarbu

Statymo tarifai skiriasi priklausomai nuo blokų grandinės ir laikotarpio. 2025 m. pirmąjį ketvirtį ETH statymas uždirbo apie 3,2 % metinį procentinį pelną (APY), o SOL statymas – apie 7,1 % APY.

Pagrindinio mazgo valdymas

Be paprasto statymo, „pagrindiniai mazgai“ siūlo technologijas išmanantiems turėtojams būdą uždirbti pasyvias pajamas, tapdami tam tikrų blokų grandinės tinklų pagrindiniais operatoriais. Pagrindinių mazgų operatoriai užrakina didelį kriptovaliutų kiekį (pavyzdžiui, 1 000 monetų), valdydami galingus serverius, kad padėtų apdoroti operacijas. Mainais jie gauna reguliarius atlygius iš tinklo.

DASH išpopuliarino šį modelį, o naujesni tinklai siūlo skirtingus įėjimo lygius, reikalaujančius įvairių užstato sumų.

Pajamų ūkininkavimas

„Pajamų ūkininkavimas“ leidžia kriptovaliutų turėtojams uždirbti papildomą grąžą teikiant likvidumą decentralizuotoms biržoms ir skolinimo protokolams, tačiau tai taip pat susiję su reikšminga rizika. Ką žinote apie kriptovaliutas?

Pavyzdžiui, kažkas gali įnešti vienodas ETH ir USDT sumas į likvidumo baseiną Uniswap arba Sushiswap, uždirbdamas dalį prekybos mokesčių, generuojamų, kai kiti vartotojai keičia šiuos žetonus. Tada jie gali statyti savo likvidumo teikėjo žetonus kitoje platformoje, kuri tampa paskolintu kapitalu, generuojančiu daugiau pelno per protokolo atlygius.

Pažangios strategijos gali naudoti svertą (skolinimąsi), kad padidintų grąžą, tačiau tai reikalauja kruopštaus rizikos valdymo ir tvirto protokolo mechanikos supratimo.

Mokesčių pasekmės kriptovaliutų pajamoms

Kriptovaliutų apmokestinimas yra sudėtingas ir nuolat kintantis. Daugelyje jurisdikcijų, įskaitant JAV, kriptovaliuta traktuojama kaip turtas mokesčių tikslais, o tai reiškia, kad kiekviena prekyba, konversija ar pardavimas gali sukelti apmokestinamąjį įvykį. Kapitalo prieaugio mokesčiai taikomi parduodant ar keičiant kriptovaliutas, laikomas investicijomis.

Kasybos pajamos gali būti laikomos savarankiško darbo pajamomis, o statymo ir likvidumo atlygiai paprastai traktuojami kaip įprastos pajamos pagal jų rinkos vertę gavimo metu. Palūkanos, uždirbtos per skolinimo platformas, turi būti deklaruojamos kaip įprastos pajamos, kaip ir tradicinės banko palūkanos.

Įspėjimas

Kai kurios veiklos, tokios kaip žetonų keitimas ar pajamų ūkininkavimo atlygių surinkimas, gali sukurti apmokestinamus įvykius, net jei fiat valiuta negaunama.

Rizikos ir svarstymai

Kriptovaliutų rinka kelia reikšmingas rizikas, kurias investuotojai turi atidžiai įvertinti, o sukčiavimas yra ypač rimta problema. 2023 m. nuostoliai dėl kriptovaliutų sukčiavimo sudarė daugiau nei 5,6 mlrd. USD. Darbuotojo kompetencija ar stažas

Įprasti sukčiavimo būdai apima:

• „Rug pulls“, kai kūrėjai apleidžia projektus surinkę investuotojų lėšas.
• Netikros kriptovaliutų biržos, kurios dingsta su įneštais pinigais.
• Sukčiavimo schemos, nukreiptos į kriptovaliutų piniginių slaptažodžius ir saugumo raktus.
• Socialinių tinklų apsimetėliai, žadantys garantuotą grąžą.
• „Pump-and-dump“ schemos, kai grupės dirbtinai išpučia kainas.

Be sukčiavimo, kriptovaliutų rinkos kintamumas gerokai viršija tradicinių aktyvų kintamumą. Net Bitcoin, didžiausia kriptovaliuta, per kelis mėnesius patyrė 70 % kainų kritimus.

Reguliavimo neapibrėžtumas prideda dar vieną rizikos sluoksnį. Vyriausybių politika dėl kriptovaliutų gali staiga pasikeisti, potencialiai paveikdama turto vertes ar net padarydama tam tikras kriptovaliutas nelegalias kai kuriose jurisdikcijose. Pavyzdžiui, Kinijos 2021 m. kriptovaliutų draudimas sukėlė rinkos masto išpardavimą. Investavimas į kriptovaliutas

Saugumo pažeidžiamumai taip pat kelia reikšmingas grėsmes. Nors pati blokų grandinės technologija yra saugi, aplink ją esanti infrastruktūra – biržos, piniginės ir išmanieji kontraktai – gali būti įsilaužta.

Įprastos klaidos, kurių reikia vengti

• Per didelė investicija: Rizikuoti daugiau, nei galite sau leisti prarasti, arba imti paskolas investuoti į kriptovaliutas, nesuprantant ekstremalios neigiamos rizikos.
• FOMO prekyba: Pirkimas rinkos viršūnėse ar skubėjimas į populiarias monetas be tinkamo tyrimo, dažnai po to seka panikinis pardavimas nuosmukio metu.
• Blogos saugumo praktikos: Naudoti silpnus slaptažodžius, laikyti dideles sumas biržose arba neįjungti dviejų veiksnių autentifikavimo.
• Mokesčių pasekmių ignoravimas: Nepakankamas prekybų ir pajamų įrašų tvarkymas, vedantis prie mokesčių atitikties problemų.
• DeFi nesupratimas: Nerti į sudėtingą pajamų ūkininkavimą ar svertinę prekybą nesuprantant sąvokų, tokių kaip laikinas nuostolis ar likvidacijos rizikos.
• Diversifikacijos trūkumas: Investicijų koncentravimas į vieną kriptovaliutą ar žetoną, užuot paskirsčius riziką tarp skirtingų aktyvų.

Apibendrinimas

Kriptovaliuta siūlo galimybes generuoti vertę – nuo HODLing ir pasyvių investavimo strategijų iki aktyvios prekybos ir tinklo dalyvavimo. Sėkmė reikalauja išsamaus technologijos ir rinkos dinamikos supratimo, kruopštaus rizikos valdymo ir strateginio požiūrio renkantis, kokius uždarbio metodus taikyti.

Nors egzistuoja potencialas reikšmingai grąžai, būtina į kriptovaliutų investavimą žiūrėti itin atsargiai. Apsvarstykite galimybę konsultuotis su kvalifikuotais finansų specialistais dėl personalizuotos pagalbos, atsižvelgiant į jūsų konkrečią situaciją ir tikslus.

Tarp sąžiningiausią atlyginimą mokančių – maitinimo, žemės ūkio chemijos ir logistikos bendrovės

Turinys priklauso: investopedia.com