Šiaulių banko grupės pensijų fondų klientų investicinė grąža per metus išaugo net 59 proc.

Šiaulių banko grupės turto valdymo įmonės „SB Asset Managment“ valdomi II ir III pakopos pensijų fondai juose kaupiantiems dalyviams per 2024 metus, atskaičius mokesčius, uždirbo 184,2 mln. eurų – daugiausiai per visą laikotarpį. Vidutinis bendrovės valdomuose II pakopos pensijų fonduose kaupiančiojo uždarbis pernai siekė 945 eurus, o III pakopoje – 533 eurus.

Reklama

Labiausiai prie grąžos prisidėjo investicijos į IT

„SB Asset Managment“ valdomų II pakopos INVL pensijų fondų investicinė grąža 2024 metais siekė 16,6 proc. (lyginamasis indeksas* – 20,2%) II pakopos akcijų pensijų fondai, kuriuose įprastai rekomenduojama kaupti po 1974 m. gimusiems asmenims, per metus uždirbo 18,7 proc. (lyginamasis indeksas* – 23,2 %) Vyresniems II pakopos klientams pritaikytos gyvenimo ciklo strategijos, kuriose dalis turto nukreipta į saugesnes investicijas, tokias kaip obligacijos, pernai generavo 7,3 – 14,1 proc. grąžą (lyginamasis indeksas* – 7,1 – 17,1%).

„Lietuvos pensijų fondų dalyviai pernai gavo naudą iš pasaulinių kapitalo rinkų augimo ir technologijų sektoriaus plėtros. Būtent investicijos į IT sritį, kurios sudaro apie penktadalį fondų investicinio portfelio, pernai generavo didžiausią grąžą. Pensijų fondai buvo tas instrumentas, kuris leido Lietuvos gyventojams tiesiogiai gauti naudą iš pasaulinio technologijų proveržio. Reikšmingą įtaką turėjo ir regioninės investicijos – pavyzdžiui, į renovacijos projektus ir žemės ūkio sektorių Baltijos šalyse. Be šių krypčių netrukus grąžą turėtų pradėti duoti ir ankstesniu – 2021-2023 m. – laikotarpiu atliktos privačios alternatyviosios investicijos, kurios jau sudaro reikšmingą mūsų portfelio dalį ir tampa svarbiu stabilumo veiksniu“, – sako bendrovės „SB Asset Managment“ vadovas Vaidotas Rūkas.

Geografiniu požiūriu pusė „SB Asset Management“ valdomų pensijų fondų investicijų yra nukreiptos į Šiaurės Ameriką, kurioje investuojama į didžiąsias technologijų ir inovacijų kompanijas. Šeštadalis investicijų tenka Vakarų Europai, o dešimtadalis – Baltijos šalims. Likusią dalį sudaro investicijos į kitus regionus.

Išlaikė geriausią grąžos ir rizikos balansą

Lietuvos banko skelbiami duomenys** rodo, kad „SB Asset Managment“ valdomi akcijų II pakopos pensijų fondai per pastarųjų trejų metų laikotarpį demonstravo antrą geriausią investicinės grąžos rodiklį rinkoje ir, lyginant su kitų bendrovių valdomais fondais, išlaikė mažiausią rizikos lygį. Tai reiškia, kad „SB Asset Management“ fonduose kaupiantys investuotojai per šį laikotarpį ne tik uždirbo daugiau, bet ir susidūrė su mažesniais vertės svyravimais – t. y. galėjo džiaugtis patikimesniu ir stabilesniu augimu. Bendrovės konservatyvieji fondai per tą patį laikotarpį pasiūlė didžiausią grąžą ir šiuo požiūriu buvo rinkos lyderiai.

„Šie duomenys patvirtina, kad mūsų pasirinkta pensijų fondų valdymo strategija yra tvari ir duoda užtikrintą naudą investuotojams. Aukšta grąža ir žemesnė rizika yra du svarbiausi veiksniai, kurie leidžia mūsų klientams jaustis ramiai dėl savo ilgalaikių finansinių tikslų. Subalansuotas požiūris į investavimą leidžia pasiekti gerų rezultatų tiek trumpalaikėje, tiek ilgalaikėje perspektyvoje“, – sako V. Rūkas.

Iš viso „SB Asset Management“ valdomuose II ir III pakopų fonduose pensijai kaupia beveik 200 tūkst. gyventojų. Bendra INVL II pakopos pensijų fondų investicinė grąža nuo jų veiklos pradžios 2019 metais pasiekė 442,4 mln. eurų.

*Lyginamasis indeksas – valdymo įmonės pasirinktas rodiklis, su kurio reikšmės kitimu lyginama fondo investicijų portfelio investicinė grąža ir kuris investuotojui padeda įvertinti fondo valdytojo darbą, objektyviai palyginti pasiektą investicinę grąžą pagal numatytą investavimo strategiją bei parodo, kokio dydžio riziką fondo valdytojas yra linkęs prisiimti.

** https://www.lb.lt/lt/pf-veiklos-rodikliai#ex-1-1

Kaupiant pensijų fonduose yra prisiimama investavimo rizika. Pensijų kaupimo bendrovė negarantuoja pensijų fondų pelningumo. Pensijų fondo vieneto vertė gali ir kilti, ir kristi. Jūs galite atgauti mažiau nei investavote. Pensijų fondo praeities investicijų valdymo rezultatai negarantuoja tokių pačių rezultatų ir pelningumo ateityje. Praėjusio laikotarpio rezultatai nėra patikimas būsimų rezultatų rodiklis.

Rekomenduojame atsakingai ir kruopščiai pasirinkti pensijų fondą, atkreipti dėmesį į su investicijomis susijusias patiriamas rizikas, taikomus atskaitymus bei atidžiai perskaityti pensijų fondo taisykles, kurios yra neatsiejama pensijų kaupimo sutarties dalis. Juos rasite www.sb.lt puslapyje . Visa išdėstyta informacija yra reklaminio pobūdžio, kuri negali būti interpretuojama kaip rekomendacija, pasiūlymas ar kvietimas kaupti lėšas „SB Asset Management“ valdomuose pensijų fonduose. Pateikiama informacija negali būti jokio vėliau sudaryto sandorio pagrindas. Nors šios reklaminio pobūdžio informacijos turinys yra pagrįstas šaltiniais, kurie yra laikomi patikimais, „SB Asset Management“ ir AB Šiaulių bankas nėra atsakingi už šios informacijos netikslumus, pasikeitimus, taip pat ir nuostolius, kurių gali atsirasti, kai investicijos grindžiamos šia informacija.